Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik tedbirleri içeren yönetmelikte önemli değişiklikler yapıldı. Cumhurbaşkanı Recep Tayyip Erdoğan’ın imzasını taşıyan düzenleme, 7 Ekim 2026 tarihli Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.
Kimlik Tespiti ve Kripto Varlık Eşiklerinde Güncelleme
Genel İşlem Sınırı Yükseltildi: İşlem tutarı veya birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplamı üzerinden uygulanan genel kimlik tespiti eşiği 185 bin TL’den 375 bin TL’ye çıkarıldı.
Kripto ve Elektronik Transferler: Kripto varlık hizmet sağlayıcıları için kimlik tespiti sınırı 15 bin TL’den 30 bin TL’ye yükseltildi. Elektronik transferler ve kripto varlık transferlerindeki eşik de 30 bin TL olarak sabitlendi; transfer mesajlarındaki doğrulama tutarları buna göre güncellendi.
İstisnalar: Sürekli iş ilişkisi kurulması ve şüpheli işlem bildirimini gerektiren durumlarda tutardan bağımsız kimlik tespiti yükümlülüğü aynen devam ediyor.
Dijital Doğrulamada İmza Zorunluluğuna Esneklik
SMS ile Doğrulama: Finansal kuruluşlar, daha önce kimliği doğrulanmış müşterilerin sonraki işlemlerinde internet veya mobil kanallar üzerinden işlem yapılması durumunda, müşterinin kayıtlı cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık SMS koduyla doğrulama yapılması halinde imza örneği almayabilecek.
Güvenlik Şartı: Bu uygulamanın geçerli olması için doğrulamanın işlemin riskine uygun olması, yeterli kimlik güvencesi sağlaması ve yetkisiz işlemlere karşı koruma içermesi gerekecek.
Denetim Raporlarında Yeni Düzenleme
Yönetmeliğin belirlediği kapsamda artık yalnızca yükümlülük uyum denetimi raporu düzenlenecek. Denetim sırasında bir ihlal tespit edilirse raporda buna yer verilecek ve bu rapor aynı zamanda yükümlülük ihlali inceleme raporu yerine geçecek.
