ABD Hazine Bakanlığı, ülkenin en büyük ikinci bankası konumundaki Bank of America’ya kara para aklamayı önleme ve yaptırım yasalarını ihlal ettiği gerekçesiyle 1,21 milyar doların üzerinde para cezası kesildiğini duyurdu.
Bakanlık tarafından yapılan açıklamada, söz konusu cezanın ABD Hazine Bakanlığı tarihindeki en büyük üçüncü, Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) tarihindeki ise en büyük para cezası olduğu bildirildi.
Denetim Kurumlarından Peş Peşa Yaptırımlar
Alınan kararlar kapsamında Mali Suçları Önleme Ağı (FinCEN), bankanın ulusal güvenlik açısından öncelikli yasa dışı finansman risklerini azaltma ve şüpheli işlemleri bildirme yükümlülüklerini yerine getirmediğini tespit etti. OCC ise Bank of America’nın uyum programındaki sistemik eksiklikler nedeniyle cezai işlem uyguladı.
Bununla birlikte, Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC); İran, Rusya, uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizmle bağlantılı yaptırım programlarının ihlal edilmesi sebebiyle bankayla 11,6 milyon dolarlık uzlaşma anlaşmasına vardı.
5 Milyar Doları Aşan Şüpheli İşlem Zamanında Bildirilmedi
FinCEN soruşturmasında, Bank of America’nın 5 milyar doların üzerindeki şüpheli işlemi zamanında yetkililere bildirmediği ortaya çıktı. Bu tutarın 1 milyar doları aşan kısmının ulusal güvenlik ve öncelikli yasa dışı finansman riskleriyle doğrudan bağlantılı olduğu kaydedildi. Söz konusu işlemler arasında Çin merkezli kara para aklama ağları, dolandırıcılık ve ABD’nin güneybatı sınırıyla bağlantılı ticarete dayalı kara para aklama faaliyetlerinin yer aldığı ifade edildi.
OCC değerlendirmesinde ise bankanın işlem izleme sisteminin trilyonlarca dolarlık hacmi gereğince denetleyemediği ve bunun da milyarlarca dolarlık gecikmiş şüpheli işlem bildirimine yol açtığı vurgulandı.
Bakan Bessent: Hiçbir Finansal Kuruluş Yasaların Üzerinde Değildir
Konuya ilişkin değerlendirmelerde bulunan ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, dev ölçekli bir bankanın yükümlülüklerini yerine getirmemesinin tüm ABD finans sistemini ciddi risklerle karşı karşıya bıraktığını belirtti. Bessent, "Bugün atılan adımlar, en büyük finansal kuruluşların dahi yasaların üzerinde olmadığına dair net bir mesaj vermektedir." değerlendirmesinde bulundu.
