Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kripto varlık sektöründeki riskleri azaltmak ve kara para aklama ile terörün finansmanını önlemek amacıyla "Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Rehberi" ve "Sıkılaştırılmış Tedbirler Rehberi"nde kapsamlı değişikliklere gitti. En dikkat çekici düzenleme, yeni müşteri kabul süreçlerinde görüntülü görüşme zorunluluğu olarak öne çıktı.
Görüntülü Görüşme Şartı ve Tarihleri Netleşti
Paribu Hukuk Müşaviri Aysu Düz’ün paylaştığı detaylara göre MASAK bu adımla kripto şirketlerinin hesap doğrulama sürecindeki yüz tanıma yoluyla canlılık testi ve görüntülü görüşme ikiliğini ortadan kaldırdı ve netleştirdi.
Yeni düzenlemeye göre, görüntülü görüşme şartının aranacağı tarihler şöyle belirlendi:
- 13 Mart 2025 tarihinden itibaren hesap oluşturan tüm yeni kullanıcılar için kimlik doğrulamada görüntülü görüşme zorunlu olacak.
- 25 Aralık 2024 öncesinde ve 13 Mart 2025 sonrasında hesap oluşturan kullanıcıların kimlik doğrulama adımlarını tamamlayabilmesi için görüntülü görüşme yapılması şartı aranacak.
- 25 Aralık 2024 - 13 Mart 2025 tarihleri arasında canlılık testi de içeren uzaktan kimlik doğrulama yöntemiyle hesap oluşturan kullanıcılar için ise görüntülü görüşme zorunluluğu aranmayacak.
Düz, bu değişikliğin Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tebliğlerinin yürürlüğe girmesiyle birlikte yeni müşteri kabulünde görüntülü görüşme şartını netleştirdiğini ifade etti.
KVHS Tanımı Genişletildi ve Sorumluluklar Artırıldı
MASAK, güncelleme kapsamında Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcı (KVHS) tanımını genişletti. Buna göre; Platformlar, Saklama Kuruluşları ve kripto varlıkların ilk satış ya da dağıtımı dahil olmak üzere ilgili hizmetleri sağlamak üzere belirlenmiş diğer kuruluşlar da MASAK yükümlüsü olarak kabul edilecek.
Üçüncü Taraf Hizmet Alımında Sorumluluk KVHS'de: Kripto varlık şirketlerinin, yabancı kimlik numaralı müşterilerin kabulü gibi kimi durumlarda kurye veya destek hizmeti kuruluşları aracılığıyla kimlik tespiti yapabildiğini belirten Düz, artık kullanıcı kimlik tespitinde üçüncü taraf hizmeti alınması durumunda dahi tüm sorumluluğun doğrudan KVHS’lerde olacağını vurguladı.
Seyahat Kuralı (Travel Rule) Uygulamasına Dair Ayrıntılar
Güncellenen rehberlerde, kripto varlık transferlerinde gönderici ve alıcı bilgilerinin paylaşılmasını zorunlu kılan Seyahat Kuralı (Travel Rule) uygulamasının detayları da yer aldı.
Müşterilere ait varlıkların yüzde 100’ünün saklama kuruluşunca saklanması halinde platformlar, Travel Rule uygulamak zorunda olmayacak, ancak diğer yükümlülükleri devam edecek.
Bu gibi durumlarda Seyahat Kuralı yükümlülüğünün saklama kuruluşu tarafından yerine getirilmesi beklenecek.
Saklama kuruluşlarının, platform müşterileriyle ayrıca bir sözleşme imzalaması gerekmeyecek olsa da, platform müşterilerinin tanınması için gerekli tedbirleri alması ve kimlik bilgilerine sahip olması şartı getirildi.
