ABD yönetimi, İstanbul merkezli Golden Global Yatırım Bankası ile iki iştirakini yaptırım listesine aldı. Washington’ın dosyasında Çin’den gelen İran petrol gelirleri, nakit ve altın iddiası bulunuyor. Banka ise suçlamaları kesin bir dille reddederek hukuki mücadele başlatacağını açıkladı.
ABD’nin İran’a yönelik yeni ekonomik baskı operasyonu bu kez İstanbul’un finans merkezine uzandı. ABD Hazine Bakanlığına bağlı Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC), Golden Global Yatırım Bankası, Golden Global Portföy Yönetimi ve Golden Global Varlık Kiralama’yı 4 Eylül 2026 tarihinde yaptırım listesine ekledi.
Kararın dikkat çeken yanı, hedefte Türkiye’nin büyük mevduat bankalarından birinin değil, kamuoyunda daha az bilinen ve kendisini “Türkiye’nin ilk faizsiz yatırım bankası” olarak tanıtan bir kuruluşun bulunması oldu.
Dosyanın merkezinde Çin, İran petrolü ve altın var
ABD Hazine Bakanlığının açıklamasına göre Golden Global Bank, İran’ın “rahbar ağı” olarak adlandırılan gölge finans sisteminin petrol gelirlerini Çin’den Türkiye’ye aktarmasına yardımcı olmak amacıyla kullanıldı.
Washington, söz konusu paraların Türkiye’deki döviz büroları üzerinden nakit ve altına dönüştürüldüğünü öne sürdü. Bankanın ayrıca İranlı finans kuruluşlarına muhabir bankacılık hizmeti sunmayı teklif ettiği ve İran Devrim Muhafızları Kudüs Gücü ile bağlantılı hesapların uluslararası para transferlerine erişimini kolaylaştırdığı iddia edildi.
Açıklamada, daha önce ABD yaptırımlarına alınan Türk iş insanı Sıtkı Ayan ve bağlantılı şirketlerin hesaplarına da atıf yapıldı. ABD yönetimi Ayan’ın şirketlerini 2022 yılında, İran petrolünün satışından elde edilen yüz milyonlarca doları Kudüs Gücü’ne aktardığı iddiasıyla yaptırım listesine almıştı.
Ancak ABD Hazinesinin kamuoyuyla paylaştığı metinde, Golden Global Bank üzerinden geçtiği ileri sürülen işlemlerin tarih, hesap ve taraf bazındaki ayrıntıları açıklanmadı. İddiaların dayanağı olan işlem kayıtları veya belgeler de yayımlanmadı.
Aynı gün üç kuruluş kara listeye girdi
OFAC’ın SDN listesine eklediği Türkiye merkezli kuruluşlar şöyle sıralandı:
Golden Global Yatırım Bankası A.Ş.
Golden Global Portföy Yönetimi A.Ş.
Golden Global Varlık Kiralama A.Ş.
Golden Global Portföy, KAP kayıtlarına göre bankanın yüzde 100 iştiraki ve 200 milyon TL ödenmiş sermayeye sahip. Şirket, yatırım fonlarının kurulması ve yönetilmesi alanında faaliyet gösteriyor. Golden Global Varlık Kiralama da bankanın tamamına sahip olduğu, ağırlıklı olarak kira sertifikası ihraçlarında kullanılan bir şirket konumunda. Golden Global Portföy’ün KAP kaydı
OFAC kuralları kapsamında yaptırım uygulanan kuruluşların doğrudan veya dolaylı olarak yüzde 50’den fazlasına sahip olduğu diğer şirketler de ayrıca isimleri açıklanmasa bile engelleme hükümlerinin kapsamına girebiliyor.
Yaptırımın en ağır sonucu dolar kanalında
Kararla birlikte üç kuruluşun ABD’de bulunan veya ABD’li kişi ve kurumların kontrolündeki mal varlıkları bloke edilecek. ABD vatandaşları ve şirketleri de özel izin bulunmadıkça bu kuruluşlarla işlem yapamayacak.
Bunun yanı sıra Golden Global Bank ile önemli işlem gerçekleştiren yabancı finans kuruluşları da ikincil yaptırım riskiyle karşılaşabilecek. Bu durum, bankanın dolar transferleri, muhabir bankacılık ilişkileri ve uluslararası ticaret finansmanı açısından kararın doğrudan etkisinden daha geniş sonuçlar doğurabilir.
OFAC, mevcut işlemlerin sonlandırılması amacıyla 19 Eylül 2026’ya kadar geçici süre tanıyan Genel Lisans CC’yi de yayımladı. Ancak bu süre yeni işlemlere genel bir izin vermiyor; yalnızca mevcut ilişkilerin tasfiyesine yönelik belirli işlemleri kapsıyor.
ABD kararı tek başına bankanın Türkiye’deki faaliyet izninin iptal edildiği veya Türkiye’deki varlıklarına el konulduğu anlamına gelmiyor. Türkiye’deki hukuki ve operasyonel statüsü bakımından BDDK, SPK ve diğer yerel düzenleyici kurumların atacağı adımlar belirleyici olacak.
Golden Global Bank kimin?
Golden Global Yatırım Bankası’nın kuruluşuna 2019 yılında, başlangıçta 150 milyon TL sermayeyle izin verildi. Banka, BDDK’nın 30 Ocak 2020 tarihli faaliyet izninin ardından 1 Haziran 2020’de faaliyete başladı.
KAP’ta yer alan güncel ortaklık yapısı şöyle:
| Ortak | Pay oranı |
|---|---|
| Emir Kaya | %53,98 |
| Salih Berberoğlu | %32,00 |
| Recep Kaba | %14,00 |
| Abdurrahman Topcu | %0,01 |
| Emre Dağlı | %0,01 |
Bankanın hâkim ortağı Emir Kaya, yönetim kurulu başkanı ise yüzde 14 paya sahip Recep Kaba. Genel müdürlük görevini Yavuz Yeter yürütüyor. Bankanın merkezi Şişli’deki Astoria binasında bulunurken uluslararası para transferlerinde kullanılan SWIFT kodu GOGYTRIS olarak kayıtlı.
34 milyon dolar yalnızca sermayesi
Uluslararası haberlerde bankanın yaklaşık 34 milyon dolar sermayeye sahip olduğu belirtiliyor. Ancak bu rakam bankanın toplam bilanço büyüklüğünü değil, güncel kurla yaklaşık 34 milyon dolara karşılık gelen 1,65 milyar TL’lik ödenmiş sermayesini ifade ediyor.
Bankanın 30 Haziran 2026 tarihli konsolide finansal tablolarında:
Toplam varlıklar 32,09 milyar TL
Özkaynaklar 3,62 milyar TL
Ödenmiş sermaye 1,65 milyar TL
Krediler 13,74 milyar TL
Altı aylık net kâr 621 milyon TL
olarak açıklandı. Banka 2025 yılını yaklaşık 25 milyar TL aktif büyüklük ve 1,06 milyar TL net kârla tamamlamıştı. Dolayısıyla Bloomberg’deki “küçük Türk bankası” ifadesi sektör içindeki göreli konumunu anlatırken, 34 milyon dolarlık rakamın bankanın toplam büyüklüğü olmadığına dikkat etmek gerekiyor.
Banka iddiaları tamamen reddetti
Golden Global Yatırım Bankası, yaptırım kararının ardından yaptığı açıklamada ABD tarafından adı verilen kişi ve kurumların bankanın müşterisi olmadığını bildirdi.
Banka, söz konusu taraflarla doğrudan veya dolaylı hiçbir işlem gerçekleştirmediğini, yaptırıma gerekçe gösterilebilecek herhangi bir bankacılık işleminin bulunmadığını savundu. Kuruluşundan bu yana yerel ve uluslararası mevzuata uygun hareket ettiğini belirten banka, OFAC kararına karşı bütün itiraz ve hukuki başvuru haklarını kullanacağını açıkladı.
Ayrıca paydaşlarına karşı yükümlülüklerini yerine getirecek mali güce ve iradeye sahip olduğunu vurguladı. Bankanın açıklamasıyla ABD Hazinesinin iddiaları bu aşamada açık biçimde karşı karşıya bulunuyor; konu hakkında verilmiş bir mahkeme kararı açıklanmış değil.
Gözler şimdi Türkiye’deki düzenleyici kurumlarda
Reuters’a göre Golden Global Bank, Washington’ın son İran operasyonu kapsamında bir NATO ülkesinde yaptırım uyguladığı ilk banka oldu. ABD Hazine Bakanı Scott Bessent’in gelecek hafta başka bir bankaya daha yaptırım uygulanabileceğini söylemesi ise dosyanın Golden Global ile sınırlı kalmayabileceğini gösteriyor. Hedefteki diğer bankanın hangi ülkede bulunduğu henüz açıklanmadı.
Bundan sonraki süreçte bankanın OFAC listesinden çıkarılmak için yapacağı başvurular, uluslararası muhabir bankaların alacağı kararlar ve Türk düzenleyici kurumlarının açıklamaları yakından takip edilecek.
