MASAK tarafından hazırlanan yeni tebliğ taslağıyla birlikte bankalarda gerçekleştirilen yüksek tutarlı nakit işlemler için önemli bir düzenleme geliyor. Taslağa göre:
200.000 TL üzeri nakit yatırma veya çekme işlemlerinde işlem açıklaması yapılması zorunlu olacak. 20.000.000 TL’yi aşan nakit işlemler için ise işlemin finansal kaynağı açıkça beyan edilecek. Yeni uygulamanın amacı, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi kapsamında FATF (Financial Action Task Force) tavsiyeleri doğrultusunda, kayıt dışı ekonomik faaliyetlerle daha etkin mücadele etmek olarak belirtiliyor.
Tebliğ kapsamında bankalara sunulan “Nakit İşlem Beyan Formu”nda, işlem türü, tutarı, varlığın cinsi (para ya da kıymetli maden), kaynağı, kullanım amacı gibi bilgiler detaylı şekilde doldurulacak. Ticari faaliyetler, gayrimenkul satışları, miras, yurt dışından getirilen nakit gibi kalemler, yatırılan paranın mahiyeti olarak sınıflandırılırken; çekilen paranın kullanım alanı da kredi ödemesi, yatırım işlemi, yurtdışı transfer gibi kategorilerle belgelenecek.
Bu düzenlemeyle birlikte, yüksek tutarlı nakit hareketlerinin daha şeffaf ve denetlenebilir bir çerçevede yürütülmesi hedefleniyor.
