Türkiye, finansal suçlarla ve kara para aklama ile mücadele kapsamında önemli bir adım atmaya hazırlanıyor. Hazırlanan yasa teklifiyle Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK)'na bankalar, ödeme kuruluşları, elektronik para şirketleri ve özellikle kripto platformları üzerindeki şüpheli hesapları dondurma ve işlem kısıtlama yetkisi verilmesi planlanıyor.
Bu düzenleme, ülkenin Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyumunu pekiştirirken, yasa dışı faaliyetlerin önüne geçmeyi amaçlıyor.
Düzenlemenin Kapsamı: Kripto Adresleri Kara Listeye Alınacak
Bloomberg'in aktardığı bilgilere göre, MASAK'a sağlanacak yeni yetkiler geniş bir alanı kapsayacak. Yasa dışı kullanıldığı tespit edilen hesaplar kapatılabilecek, işlem limitleri getirilebilecek ve hatta mobil bankacılık hizmetleri askıya alınabilecek.
Düzenlemenin en kritik yönlerinden biri ise suçla bağlantılı kripto adreslerinin kara listeye alınabilmesi yetkisidir. Bu, kripto varlıklar dünyasında mali suçlarla mücadelede Türkiye için bir dönüm noktası olarak görülüyor.
Temel Amaç: Kiralık Hesap Kullanımını Önlemek
Hazine ve Maliye Bakanlığı'ndan resmi bir yorum gelmemesine rağmen, düzenlemenin ana hedeflerinden birinin yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suçlarda sıkça kullanılan "kiralık hesap" uygulamasını tamamen engellemek olduğu belirtiliyor. Bu hesaplar, suç gelirlerinin izini kaybettirmek için kullanılıyor.
Söz konusu yasa teklifi, Türkiye'nin FATF (Mali Eylem Görev Gücü)'ün uluslararası kara para aklamayı önleme kriterleriyle tam uyum sağlamasını destekliyor. Türkiye, Haziran 2024'te FATF'ın "gri liste"sinden çıkarılmıştı.
Taslak aşamasında olan bu önemli düzenlemenin, 11. Yargı Paketi içerisinde yer alması ve yeni yasama yılında Meclis'e sunulması bekleniyor. Teklifin, komisyon ve Genel Kurul görüşmeleri sırasında revize edilme ihtimali bulunuyor.
MASAK, bu süreçte şüpheli işlem raporlarını analiz etme, dosyaları savcılıklara iletme ve uluslararası uyum süreçlerini yönetme konusundaki kilit rolünü daha da güçlendirecek.
