Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşlarına yönelik başlattığı yeni düzenlemelerle ilgili önemli açıklamalarda bulundu.
Daha önce finansal kuruluşları, bireylerin kişisel ve finansal bilgilerinin yasa dışı bahis platformlarıyla paylaşılmasına karşı uyaran Şimşek, MASAK’ın finansal sistemi korumak ve suç gelirleriyle daha etkin mücadele etmek amacıyla yürüttüğü çalışmalara dikkat çekti. 25 Aralık 2024 tarihli Resmi Gazete’de yayımlanan düzenlemelerin kademeli olarak yürürlüğe girdiğini hatırlatan Şimşek, bu sıkılaştırılmış kurallara uymayan kuruluşların ağır yaptırımlarla karşı karşıya kalacağını vurguladı.
Yeni düzenlemelerle birlikte kripto varlık platformları, ödeme ve elektronik para kuruluşları, artık bankalar ve aracı kurumlar gibi MASAK mevzuatına tabi finansal kurumlar arasında yer alacak. Bu çerçevede; uyum programı oluşturulması, uyum görevlisi atanması, risk yönetimi sistemlerinin kurulması, müşteri işlemlerinin izlenmesi gibi bir dizi yükümlülük getirildi.
Ayrıca, elektronik tebligat sistemine kayıt zorunluluğu, detaylı müşteri tanı tedbirlerinin uygulanması ve ilk finansal işlemlerin mutlaka banka üzerinden gerçekleştirilmesi şartı da hayata geçirildi. Uluslararası finans literatüründe “seyahat kuralı” olarak bilinen ve kripto transferlerinde gönderici-alıcı bilgilerini içeren veri paylaşımı da zorunlu hale getirildi. Eksik bilgiyle yapılan transferlere artık izin verilmeyecek.
Şimşek, kara para aklama ve yasa dışı işlemlerde kullanılan gizlilik odaklı kripto varlıklara karşı da sert tedbirler alındığını açıkladı. Bu tür varlıkları listeleyen platformlara yönelik müşteri kabul koşulları sıkılaştırıldı. Aynı zamanda, suç gelirlerinde sıkça kullanıldığı tespit edilen stabil kripto varlıkların da MASAK tarafından yakın markaja alındığı, bu alanda da düzenlemelerin yolda olduğu bilgisi verildi.
Sadece kripto varlık hizmet sağlayıcıları değil, ödeme kuruluşları da bu yeni düzenlemelerden doğrudan etkileniyor. Artık basitleştirilmiş yöntemle müşteri kabulü sona eriyor. POS cihazları aracılığıyla yapılan işlemler sıkı şekilde izlenecek, bu cihazların iş ilişkisi çerçevesinde uygun şekilde kullanılıp kullanılmadığı denetlenecek. Şimşek, özellikle yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi alanlarda ödeme kuruluşlarının da suç gelirlerinin aklanmasına aracılık etmemesi için dikkatle takip edileceğini ifade etti.
“Finansal sistemi suistimal etmek isteyenlere göz açtırmayacağız” diyen Şimşek, Türkiye’nin finansal yapısını uluslararası standartlara uygun hale getirmek adına kararlı adımlar atıldığını vurguladı. Yeni kurallar, ilgili birlikler aracılığıyla tüm sektör paydaşlarına iletildi.
