Türkiye İş Bankası A.Ş. (ISCTR) hisselerine yönelik analiz ve hedef fiyat güncellemeleri devam ediyor. 22 Nisan 2025 tarihinde yayınlanan 2025 yılı ilk çeyrek bankacılık sektörü beklenti raporunda, Gedik Yatırım İş Bankası hissesi için yeni değerlendirmesini paylaştı.
Raporda, banka için “endekse paralel getiri” tavsiyesi verilirken, önceki “endeks üstü getiri” notu aşağı yönlü revize edildi. Bu güncellemede özellikle ikinci çeyrek beklentilerinde görülen bozulmanın etkili olduğu ifade edildi.
Analize göre, Mart ayı sonlarında artan fonlama maliyetleri bankaların marj yaratma kabiliyetini sınırlamaya başlarken, bu etkinin büyük ölçüde ikinci çeyreğe yansıyacağı tahmin ediliyor. Ancak ilk çeyrekte, artan swap maliyetleri ve düşen TÜFE’ye endeksli tahvil getirilerine rağmen TL kredi-mevduat makasındaki toparlanma sayesinde sınırlı da olsa kârlılık artışı bekleniyor. Kredi risk maliyetlerinde ise bireysel ve küçük işletmelerdeki takibe düşüşlerin artması nedeniyle bir miktar yükseliş öngörülüyor.
Gedik Yatırım’ın ISCTR Hedef Fiyatı ve Tavsiyesi:
Hedef Fiyat: 15,48 TL
Önceki Hedef Fiyat: 20,14 TL
Güncel Piyasa Fiyatı (22 Nisan 2025): 10,59 TL
Prim Potansiyeli: %45,42
Tavsiye: Endekse Paralel Getiri
Açıklama Tarihi: 22 Nisan 2025
Gedik Yatırım, kısa vadede İş Bankası hisselerinde sınırlı bir yükseliş potansiyeli öngörürken, uzun vadede gelişmelerin bankacılık sektörünün geneliyle paralel seyredeceği değerlendirmesinde bulunuyor.
